Assurance-vie, PER, succession, donation, SCPI, fiscalité : structurer et transmettre.
31 articles publiés
À lire d'abord
Obtenez un chiffre adapté à votre situation en quelques minutes, sans inscription.
Filtrez par sous-thème pour trouver directement les articles qui répondent à votre situation.
28 articles dans Patrimoine
Donner à ses petits-enfants en 2026 : abattement de 31 865 € par grand-parent, don familial de sommes d'argent cumulable, présent d'usage et stratégies pour transmettre sans droits.
PEL 2026 : taux 2 % pour les nouveaux plans, plafond 61 200 €, fiscalité selon l'ouverture, durée maximale et décision de conserver ou clôturer son plan.
LEP 2026 : taux de 2,5 % depuis le 1er février 2026, supérieur au Livret A à 1,5 %, plafond de dépôt à 10 000 €, conditions de ressources (RFR plafonné) et comment en ouvrir un. Le livret réglementé le plus rémunérateur pour les ménages éligibles.
Vendre sa résidence principale : conditions de l'exonération totale de plus-value, délai toléré après déménagement, cas du divorce, de l'entrée en EHPAD et des dépendances attenantes.
Fonds euros garantis ou unités de compte en assurance-vie : rendements 2024-2025, risque, règle des 80/20, gestion pilotée. Comment répartir selon votre âge et horizon de placement.
PACS et succession 2026 : sans testament, votre partenaire n'hérite de rien. Exonération totale avec testament, abattement donation 80 724 €, protection du logement et comparatif mariage.
Assurance-vie après 70 ans 2026 : régime fiscal article 757B, abattement 30 500 € partagé entre bénéficiaires, exonération des gains et stratégie de versement.
Régimes matrimoniaux 2026 : communauté légale, séparation de biens ou universelle. Impact sur les droits du conjoint survivant et la succession.
Clause bénéficiaire assurance-vie 2026 : clause standard, nominative ou démembrée, modification sans blocage et 5 erreurs coûteuses à éviter.
Renonciation à succession 2026 : 3 options héréditaires, délai de 4 mois, procédure au tribunal judiciaire et impact sur les enfants.
Déficit foncier 2026 : déduire travaux d'entretien ou d'amélioration, imputer jusqu'à 10 700 €/an sur le revenu global et reporter le solde 10 ans. Exemples chiffrés
Pacte Dutreil 2026 : 75 % d'abattement sur la valeur des titres d'entreprise. Conditions ECC/EIC, exemples de droits économisés et pièges à éviter.
Assurance décès 2026 : différence avec l'assurance-vie, capital ou rente versés aux bénéficiaires, coût, fiscalité et choix du contrat pour protéger sa famille.
Contrat de capitalisation 2026 : fonctionnement, fiscalité proche de l'assurance-vie, différence en succession, donation avec antériorité et démembrement.
Épargne salariale 2026 : PEE, PERCOL, abondement employeur, exonération de l'intéressement, 10 cas de déblocage anticipé et comparatif avec le PER.
Flat tax PFU 2026 : taux 30 % (12,8 % IR + 17,2 % PS), revenus du capital concernés, option barème progressif, exceptions PEA après 5 ans et assurance-vie.
Donation-partage 2026 : répartir ses biens entre héritiers de son vivant, figer la valeur, éviter les conflits successoraux et profiter des abattements fiscaux.
LMNP 2026 : conditions du statut, micro-BIC vs régime réel, avantages de l'amortissement et impact sur la plus-value à la revente. Guide complet.
IFI 2026 : seuil d'imposition, barème, calcul de l'assiette taxable, résidence principale, dettes déductibles, déclaration et stratégies légales d'allègement.
PEA 2026 : plafond, titres éligibles, fiscalité après 5 ans, règles de retrait, comparaison avec l'assurance-vie et le PER pour investir en actions.
Indivision successorale en 2026 : droits des cohéritiers, actes d'administration, convention d'indivision, partage amiable et action en partage judiciaire.
Vendre ou acheter en viager en 2026 : calcul du bouquet et de la rente, fiscalité de la rente viagère selon l'âge du vendeur, garanties et points de vigilance.
SCPI en 2026 : comment investir, rendement attendu, fiscalité des revenus fonciers et points de vigilance en assurance-vie, PER et IFI.
Testament olographe 2026 : trois conditions de validité impératives, ce qu'on peut stipuler, enregistrement au FCDDV et réserve héréditaire à respecter.
Assurance-vie et succession 2026 : clause bénéficiaire, fiscalité avant ou après 70 ans, rôle du notaire et erreurs de transmission à éviter.
Plus-value immobilière 2026 : calcul sur une résidence secondaire, abattements, exonérations et impôt à prévoir avant la vente.
Plan d'Épargne Retraite ou assurance-vie après 55 ans : fiscalité, transmission, sortie en capital. Comparatif complet pour décider.
Donner de son vivant à ses enfants ou petits-enfants : abattements, formalisme, fiscalité. Le cadre 2026 et les pièges à éviter.
